Se realiza en cajeros y opera en grupos que alteran la ranura donde va el plástico y al tratar de retirar dinero, una persona le comenta al usuario que el cajero está fallando. Después le piden la tarjeta argumentando que se debe tallar o limpiar, pero en este momento se cambia el plástico y el delincuente se retira. Un cómplice entra entonces al ATM y en lo que la afectada trata de realizar una operación con la tarjeta que no es la suya, observa el NIP que se está tecleando.
¿Cómo evitarlo?

• No aceptes ayuda de nadie al utilizar el cajero automático.
• Cuando teclees tu NIP, cubre el teclado con una mano para evitar que lo vean.
• Antes de salir, revisa tu tarjeta y guárdala, así como el dinero y comprobante.

Son estafas en donde empresas falsas se hacen pasar por gestoras de crédito (empresas con suficiencia económica que ofrecen préstamos) y le ofrecen a la víctima préstamos provocativos con requisitos mínimos, con tasas de interés por debajo de las del mercado, y sin consultar su historial crediticio.
Usualmente le piden un depósito anticipado a la víctima, argumentando que son gastos de solicitud y comisión por apertura y, una vez que realizado el depósito. Tiempo después la empresa, desaparece o le informa a la víctima que el crédito no fue aprobado, sin devolverle el dinero depositado
¿Cómo evitarlo?

• En caso de necesitar algún financiamiento, revisa las herramientas que CONDUSEF pone a tu disposición, tales como SIPRES, RECO, RECA, Buró de Entidades Financieras o marca al Centro de Atención Telefónica de la CONDUSEF.
• Evita proporcionar documentos personales o datos bancarios, sin antes verificar que se tratan de instituciones seguras.
• No realices ningún pago por adelantado
• Asegúrate de leer detenidamente y comprender todo antes de firmar.

Se tratan de cadenas de ahorro que ofrecen ganancias elevadas y son promocionadas generalmente por redes sociales. Existen varios tipos de pirámides como: la Flor de la abundancia, Células de Gratitud, Bolas Solidarias, Círculo de la Prosperidad, entre otros.
Las cadenas funcionan a través de aportaciones de todos los participantes, cada uno con un turno de estar en la cima o punta de la pirámide, centro de la flor, etc. La finalidad es ir subiendo de nivel, esperar el turno o llegar a la cúspide y así poder recibir dinero. Todos los participantes deben invitar a más personas para unirse al grupo de ahorro. Hasta que llega un momento en que se vuelven insostenibles, ya que es imposible seguir agregando eslabones indefinidamente. Al romperse la cadena, quienes aportaron dinero, ya no lo recuperan. O en el peor de los casos, el organizador de la pirámide desaparece sin entregar el recurso.
¿Cómo evitarlo?

• Procura depositar tus ahorros en Entidades Financieras seguras y reguladas. La CONDUSEF puede orientarte y defender tus derechos siempre y cuando se traten de instituciones financieras, Recuerda que en caso contrario, la CONDUSEF no puede ayudarte en caso tener algún problema.
• Revisa las herramientas que CONDUSEF pone a tu disposición, tales como SIPRES, RECO, RECA, Buró de Entidades Financieras o marca al Centro de Atención Telefónica de la CONDUSEF.
• No solo los bancos ofrecen opciones de ahorro, Las SOFIPOS y las SOCAPS AUTORIZADAS también están autorizadas para captar los ahorros de las personas, además de que tanto los bancos como los demás sectores cuentan con un Fondo de Protección para tus ahorros de hasta 25 mil UDIS por cuenta y ahorrador.
• Muchas instituciones financieras ofrecen diferentes opciones para ahorrar, por lo que puedes elegir aquella que mejor se adapte a tus necesidades. No desperdicies el esfuerzo realizado y piensa ahora cómo guardar esos ahorros

La tanda, se trata de un mecanismo de ahorro informal llevado a cabo en oficinas, amigos, familiares, vecinos, etc. Consiste en reclutar al mayor número de participantes, quienes entregaran quienes entregaran una cantidad fija de dinero por un lapso acordado por los integrantes del grupo. Cada integrante tendrá un número y deberán esperar para recibir el pago determinado.
El defraudador suele ser el administrador de la tanta que puede dejar en vulnerabilidad al resto en cualquier momento o cualquier participante que, después de recibir el recurso, incumple con el resto de los pagos.
¿Cómo evitarlo?

• Procura depositar tus ahorros en Entidades Financieras seguras y reguladas. La CONDUSEF puede orientarte y defender tus derechos siempre y cuando se traten de instituciones financieras, Recuerda que en caso contrario, la CONDUSEF no puede ayudarte en caso tener algún problema.
• Revisa las herramientas que CONDUSEF pone a tu disposición, tales como SIPRES, RECO, RECA, Buró de Entidades Financieras o marca al Centro de Atención Telefónica de la CONDUSEF.
• No solo los bancos ofrecen opciones de ahorro, Las SOFIPOS y las SOCAPS AUTORIZADAS también están autorizadas para captar los ahorros de las personas, además de que tanto los bancos como los demás sectores cuentan con un Fondo de Protección para tus ahorros de hasta 25 mil UDIS por cuenta y ahorrador.
• Muchas instituciones financieras ofrecen diferentes opciones para ahorrar, por lo que puedes elegir aquella que mejor se adapte a tus necesidades. No desperdicies el esfuerzo realizado y piensa ahora cómo guardar esos ahorros.
• Algunas de las sociedades que operan pueden llegar a ofrecer tasas de interés mucho mayores a las del mercado. Esta situación podría implicar un riesgo. No entregues ningún documento si dudas de la formalidad de la entidad.

El delincuente trata recaudar información de la víctima buscando información valiosa en la basura, como estados de cuenta, copias de identificaciones oficiales u otro documento que contenga datos importantes, con los cuales se pueda realizar un fraude; por ejemplo robar su identidad, realizar transacciones bancarias a tu nombre y despojarlo de sus ahorros.
¿Cómo evitarlo?

• Vigila tu buzón, toma lo antes posible tus estados de cuenta o documentos bancarios que lleguen a tu casa.
• Destruye toda información personal como: facturas, copias de tus identificaciones, estados de cuenta o cualquier otro documento que contenga tu nombre e información sensible, destrúyelos muy bien.

El delincuente se acerca a la víctima que está en la fila del banco y ofrece comprarlo para que no se pierda tiempo en la sucursal. Una vez que el delincuente tiene el documento, se retira y procede a alterar algunas partes como el nombre al portador, el monto a cobrar y el endoso.
¿Cómo evitarlo?

• Ten paciencia, aunque te tome más tiempo en la fila de la ventanilla del banco.
• Nunca le des tu cheque a alguien que no conozcas para que lo cambie por ti.